Número de compensação do agente de opções

número de compensação do intermediário de opções
Palavras-chave sugeridas: tipos de conta, DRIPs, número de roteamento, IP, ações Penny.
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As comissões de equidade e negociação de opções são de US $ 6,95 com uma taxa de US $ 0,75 por contrato de opções. Para se qualificar para comissões de US $ 4,95 para negociação de ações e opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre. Para continuar recebendo US $ 4,95 de ações e operações de opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou operações de opções até o final do trimestre seguinte. Podem aplicar taxas regulatórias e cambiais.
As transações da conta do plano de ações estão sujeitas a um cronograma de comissão separado.
Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC. Os serviços de consultoria de investimento são oferecidos através de E * TRADE Capital Management, LLC, um consultor de investimentos registrados. Futuros e opções de commodities sobre futuros produtos e serviços oferecidos pela E * TRADE Futures LLC, membro NFA. Os produtos e serviços bancários são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, Â Member FDIC ou suas subsidiárias. E * TRADE Securities LLC, E * TRADE Capital Management LLC, E * TRADE Futures LLC e E * TRADE Bank são empresas separadas, mas afiliadas.
A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.
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Revisões de corretagem: Vendas da TradeStation. Interactive Brokers.
Estes são os corretores mais sofisticados da indústria em termos de ofertas de investimento, acesso ao mercado e tecnologia. No entanto, esses corretores não são para comerciantes iniciantes - eles são para os Big Boys na negociação, os comerciantes sofisticados. Neste artigo, comparamos a TradeStation com os Interactive Brokers, com base em algumas métricas-chave, como taxas de margem, preços e taxas, ofertas de produtos de investimento e acesso ao mercado, tecnologia da plataforma de negociação, dados de mercado e pesquisas. (Para leitura adicional, consulte o Guia do Iniciante para o Software de Negociação de Tradestation: Começando e Como Começar a Negociação: Tecnologia de Negociação).
Taxas de Margem da TradeStation.
$ 1.500.000 - $ 3, 499.999.
Fonte de dados: Tradestation e Interactivebrokers.
As taxas de margem da TradeStation estão em linha com a média da indústria. Enquanto isso, as taxas de margem dos Interactive Brokers (IB) estão entre as mais baixas da indústria e incentivam a negociação ativa de futuros e vendas a descoberto. O IB oferece um valor significativo aos comerciantes ativos que podem atender aos requisitos.
Ações, ETFs e opções: com a TradeStation, tanto as ações (ações e ETFs) quanto as operações de opção têm um esquema de preços similar. Os comerciantes têm a opção de cobrar uma comissão de taxa fixa ou por ação (para ações) e comissão por contrato (para opções). A comissão por contrato ou por ação é fixada em US $ 1,00 por contrato de opção ou US $ 0,01 por ação ou ação ETF. Normalmente, um contrato de opção de equivalência patrimonial baseia-se no subjacente de 100 ações de ações ou ETF, e 100 ações negociarão por US $ 1,00, com base na comissão por ação. O preço por contrato não tem taxa básica e um requisito mínimo de um contrato equivalente a US $ 1,00. Enquanto isso, a comissão de taxa fixa é escalonada e, portanto, varia de uma taxa básica de US $ 9,99 mais US $ 0,70 por contrato para 1 a 9 negociações por mês, até uma taxa básica de US $ 4,99 mais $ 0,20 por contrato para 200 e mais negócios por mês. Observamos que a taxa básica ou per-trade na estrutura de preços de taxa fixa aplica-se tanto às operações de contrato de opção quanto a ações (ações e ETFs). A comissão por contrato no preço fixo aplica-se apenas às operações de opção. Conforme mostrado na tabela abaixo, os comerciantes mais freqüentes ou ativos negociam por mês, a comissão mais baixa por comissão que pagam. Além disso, para as primeiras 1.000 ações por negociação no esquema de preços por comércio serão direcionadas diretamente, renunciando à taxa de roteamento direto de $ 0.004. (Para leitura adicional, consulte Como posso evitar que comissões e taxas ganhem meus lucros comerciais?).
Comissão de tarifa plana da opção TradeStation.
Taxa Base ou Per Trade Rate.
1 - 9 Contratos / meses Contratos.
US $ 0,70 por contrato.
10 - 29 Contratos / meses Contratos.
US $ 0,50 por contrato.
30 - 99 Contratos / meses Contratos.
US $ 0,40 por contrato.
100 - 199 Contratos / meses Contratos.
US $ 0,30 por contrato.
Mais de 200 contratos de comércio / mês.
$ 0.20 por contrato.
Fonte de dados: Tradestation.
O preço não incluído é um terceiro esquema de preços para ações e ETFs que resulta em grandes economias para comerciantes institucionais ou de volume, que podem direcionar sua compensação para uma determinada troca e impactar a liquidez da troca escolhida. De acordo com a TradeStation, "a Comissão com base em preços desagregados pode resultar em taxas tão baixas quanto $ 0,002 por comércio".
Comissão de Comércio de Futuros.
Comissão de Futuros da TradeStation.
1 - 300 Contratos.
301 - 1.000 Contratos.
1.001 - 10.000 Contratos.
10,001 - 20,000 Contratos.
Fonte de dados: Tradestation.
Outras taxas, como a execução da troca e as taxas de compensação pelos mercados, aplicam-se à negociação de futuros da TradeStation, dependendo do nível de associação cambial do comerciante (por exemplo, em tesouros, não-membros pagam US $ 0,65 e os comerciantes proprietários pagam US $ 0,30) no CBOT.
Moedas Forex: troque as moedas forex na comissão da TradeStation gratuitamente, porque ganha dinheiro com os spreads apertados nas negociações cambiais. Os comerciantes ativos e os clientes institucionais obtêm uma execução, liquidez e spreads ainda melhores, com spreads tão baixos quanto 1 pip (por exemplo, spreads movem-se de 1,6 pip para EUR / USD para preços de varejo, até 1,0 pip para EUR / USD para preços ativos de comerciantes). O RadarScreen é gratuito para contas exclusivas e não incorre em taxas de serviço de conta de US $ 99,95.
Obrigações e fundos de investimento mútuo: os títulos são negociados por uma taxa básica de US $ 14,95 por negociação, acrescido de US $ 5,00 por títulos e operações de T-bills por uma taxa fixa de US $ 50 por negociação. O comércio de fundos mútuos é de uma taxa básica de US $ 14,95 por negociação, acrescido de qualquer taxa específica do fundo que possa ser aplicada.
A TradeStation pode cobrar uma taxa mensal de serviço de conta de US $ 99.95 se os comerciantes não manterem um determinado volume de negociação mínimo no mês anterior (como 50 ações e contratos de opção de ETF, 5.000 ações ou ações de ETF ou 10 contratos de futuros ou futuros de rodada ou futuros 50 turnos redondos de futuros de ações individuais) ou um saldo da conta de $ 100,000 no final do mês anterior (exceto as contas exclusivas de divisas). Os primeiros cancelamentos de contrato de 10 opções são gratuitos, desde que os cancelamentos totais não excedam o número de pedidos para o dia no preço da comissão por contrato. O preço por ação não possui taxas de cancelamento.
Interactive Brokers, também conhecido como "IB": IB principalmente trabalha com dois esquemas de preços: plano de comissão fixa e plano de comissão em camadas. O plano fixo é uma taxa fixa para cada transação (por exemplo, por negociação ou por contrato) e é inclusiva (por exemplo, taxas de IVA, câmbio e regulatórias estão incluídas). Nem todas as taxas estão incluídas na comissão de taxa fixa, e algumas (por exemplo, taxas de transação) são transmitidas ao comerciante. O plano de comissão em camadas é um plano não inclusivo, enquanto as taxas cambiais, regulatórias e de compensação, bem como o IVA são "complementos", e estão inversamente relacionados ao número de contratos ou ao volume negociado (diminuindo à medida que o valor da transação aumenta) . As economias transmitidas aos comerciantes incluem uma parte dos descontos das trocas. (Para leitura adicional, consulte Interactive Brokers: Comissão, Taxas e Suporte ao Cliente).
Claramente, o IB aborda operadores ativos e financiados e instituições comerciais (como hedge funds e empresas comerciais exclusivas). Isso se reflete em sua exigência mínima de saldo de abertura da conta mínima (por exemplo, US $ 10.000 nos EUA e na maioria dos outros mercados e equivalente a US $ 5.000 na Índia) e em seu requisito de atividade mensal mínima de US $ 10 em comissão mensal. O não cumprimento desses requisitos resulta em uma taxa de atividade igual à diferença entre o mínimo de US $ 10 e a comissão real alcançada.
Ações, ETFs e warrants: Na América do Norte, a comissão fixa do IB é de US $ 0,005 por ação nos EUA e 0,01 dólares por ação no Canadá, com um dólar local de 1,00 e um máximo de 0,5% do valor comercial; No México, a taxa fixa é de 0,1% do valor comercial, com 60 MXN por ação mínima e sem máximo. Na Europa, a comissão fixa é geralmente 0,1% do valor comercial para os investimentos denominados em euros e em dólares norte-americanos, com um mínimo de 4,00 euros por ação na maioria dos mercados (por exemplo, Áustria, Alemanha, Bélgica e França) e comissões máximas variáveis . Algumas exceções aplicam-se, onde a comissão fixa nos países nórdicos (Suécia e Noruega) é de 0,05% do valor comercial e no Reino Unido é a taxa básica de GBP 6,00 para até GBP 50,000 em valor comercial e para uma transação superior a GBP 50,000 , A taxa básica GBP 6.00 aplica-se aos primeiros GBP 50.000 mais 0,05% do valor comercial incremental em relação a GBP 50,000. Na Ásia-Pacífico (Japão, Austrália, Cingapura e Hong Kong), a comissão fixa é de 0,08% do valor comercial com mínimos variáveis ​​(por exemplo, AUD 6.00, NZD 8.00, SGD 2.50, JPY 80.00 e HKD 18.00 para ações, HKD 10.00 para warrants e produtos estruturados, e CNH 15,00 para ações conectadas Shanghai-Hong Kong), sem máximo.
A comissão nivelada, como explicado anteriormente, diminui à medida que o valor comercial (ou compartilhamentos) aumenta; Ao contrário da taxa fixa, os descontos e as taxas das trocas são transmitidos aos comerciantes. A comissão em camadas, com base no número de ações negociadas por mês, varia de USD 0,0035, até USD 0,0005 nos EUA e de CAD 0,008, até USD 0,003 no Canadá, com uma comissão máxima de 0,5% do valor comercial mais taxas de compensação e transação aplicáveis. O preço diferenciado está ilustrado na tabela abaixo.
Interactive Brokers Tiered Commission nos EUA e no Canadá.
Volume de estoque mensal.
Ações norte-americanas, ETFs e Warrants.
300.001 - 3.000.000 de ações.
3.000.001 - 20.000.000 de ações.
20.000,001 - 100.000.000 de ações.
Fonte de dados: Interactivebrokers.
Na Europa, a comissão em camadas é baseada no valor da moeda (EUR, SEK, NOK e GBP) negociado por mês (não o número de ações), com as seguintes comissões mínimas: 1.25 EUR, CHF 1.50 e USD 1.70, e o seguinte Comissões máximas: EUR 29,00, CHF 49,00 e USD 39,00 para os respectivos investimentos denominados em moeda. Os países do Reino Unido e dos países nórdicos (Suécia e Noruega) têm comissões mínimas de GBP 1.00 e SEK / NOK 10.00, e sem comissões máximas. A estrutura de comissões em camadas na Europa está ilustrada na tabela abaixo.
Comissão intermediária dos intermediários interactivos na Europa.
Europa EUR, CHF e USD-Investimentos Denominados.
Investimentos denominados no Reino Unido.
Países Nórdicos NOK e SEK - Investimentos Denominados.
Valor (EUR) negociado por mês.
Valor (GBP) negociado por mês.
Valor (NOK e SEK) negociado por mês.
Fonte de dados: Interactivebrokers.
Opções: Nos EUA, todos os pedidos de opções de "roteamento direto" são negociados com uma comissão fixa de US $ 1,00 por contrato e as ordens de opção "roteamento inteligente" são cobradas por uma comissão em camadas, com base na quantidade de contratos por mês e em seus prêmios de opção, enquanto que no Canadá, todas as opções comerciais (somente) na comissão fixa ou fixa de CAD 1,50 por contrato. A comissão mínima cobrada pela negociação de qualquer opção no IB é USD 1,00 por pedido nos EUA e CAD 1,50 por pedido no Canadá. A tabela a seguir ilustra a estrutura de comissões em camadas para opções nos EUA.
Comissão dos Estados Unidos dos Estados Unidos sobre ordens de opções roteadas inteligentes por mês.
Fonte de dados: Interactivebrokers.
Opções de Futuros e Futuros: a IB cobra uma taxa fixa e uma comissão em escala (por negociação) para seus futuros e futuros em opções. No mercado dos EUA, as comissões de taxa fixa (tudo incluído) são de US $ 0,85 para opções de futuros e futuros, US $ 0,50 para os futuros Globex e-mini FX e US $ 0,15 para o Globex e-micro FX futuros por transação. Nos mercados não norte-americanos, as taxas fixas são fixadas em uma taxa fixa por transação (por exemplo, CAD 2,40 por transação no Canadá) ou como porcentagem da transação (por exemplo, 0,05% das ordens de futuros de ações suecas ou 0,01% de futuros indianos ordens). A tabela abaixo é um exemplo da comissão em camadas nos EUA e alguns outros mercados importantes.
Moeda Forex: IB cobra spreads em camadas em negociações de divisas, variando de 0,20 bps, até 0,08 bps do valor nominal, conforme mostrado na tabela abaixo.
Principais valores negociados por mês em USD.
Comissões = Pontos de base, bps * Valor comercial.
Comissão mínima por transação.
Fonte de dados: Interactivebrokers.
Margem de moeda: os requisitos variam de um baixo 2,5% (alavancado de 40 a 1) para moedas muito líquidas e estáveis, como USD, GBP e CAD para um alto 20% (alavancado 5 a 1) para moedas voláteis, como os escombros russos ( ESFREGAR).
Obrigações: títulos corporativos e títulos municipais (munis) nos EUA na taxa de comissão em camadas de 10 pontos básicos ou 0,10% do valor nominal de USD 10.000 (ou menos) e à taxa de 2,5 pontos-base do valor nominal superior a US $ 10.000 em capital. Os títulos do Tesouraria transacionam a uma taxa diferenciada de 2,5 pb do valor nominal de US $ 1 milhão (ou menos) no capital ea uma taxa de 0,5 bps do valor nominal superior a US $ 1 milhão. A comissão mínima para todas as operações de títulos é de USD 5.00. Recomendamos que os comerciantes se familiarizem com o site do IB para comissões de obrigações em moedas estrangeiras (por exemplo, HKD e EUR).
Metal Commodities (ouro e prata): eles negociam taxas de comissão fixa de 0,15 pb do valor mensal, com US $ 2,00 mínimo por transação. O custo anual de armazenamento dos ativos físicos é de 10 bps.
Contrato por Diferença (CFD): O IB CFDs não indexado comercializado na taxa diferenciada, enquanto a taxa de comissões em níveis dos EUA varia de US $ 0,0050 (com US $ 1,00 mínimo) por um volume mensal de US $ 300,000 (ou menos), até $ 0,0030 (com US $ 0,65 mínimo) por um volume mensal de mais de US $ 100 milhões. Enquanto isso, os contratos de CFD do Índice IB da América dos EUA e da América do Norte negociam a taxas fixas da seguinte forma: o índice US500 tem um preço de 0,005% do valor por negociação, o índice US30 tem um preço de 0,005% do valor por negociação e US Tech 500 O índice tem um preço de 0,010% do valor por negociação, tudo com uma comissão mínima de US $ 1,00 por transação. Recomenda-se que os comerciantes se familiarizem com o site do IB para as comissões CFD em moedas estrangeiras (por exemplo JPY e EUR). (Para leitura relacionada, consulte "Introdução aos CFDs").
Fundos mútuos: o IB comercializa fundos de investimento sem custo nos EUA apenas na taxa fixa fixa de US $ 14,95 por negociação (sem preços diferenciados nos EUA), com um mínimo inicial de US $ 3.000. Os fundos europeus se trocam tanto a taxa fixa como a taxa de comissão em camadas. A taxa fixa é de 0,10% do valor comercial mensal, com um mínimo de EUR 4,00 e uma comissão máxima de EUR 29,00 por transação. A taxa de comissão em camadas, apenas aplicável aos fundos europeus, varia de 0,080% por um valor mensal de 1 milhão de euros (ou menos), até 0,015% por um valor mensal superior a 500 milhões de euros, com um mínimo de 1,25 EUR e 29,00 euros comissão máxima por transação. (Para leitura relacionada, consulte Qual é a diferença entre uma carga e um fundo mútuo sem carga?).
As Operações Assistidas de Negociantes (somente nos EUA) têm o preço da seguinte forma: Ações e ETF's em US $ 0,01 por ação com mínimo de US $ 100, opções de US $ 0,95 por contrato com mínimo de US $ 95 e futuros e opções de futuros em US $ 3,00 por contrato com mínimo de US $ 300.
Interactive Brokers está maduro com muitos tipos de taxas que os comerciantes precisam estar cientes (por exemplo, taxa de compensação de comércio / ajuste de $ 500 com o Grupo CME) e, portanto, é altamente recomendado que os leitores visitem seu site para se familiarizarem com as extensas taxas e preços do IB. estrutura tanto em dólares americanos quanto em moedas estrangeiras (por exemplo, CHF). O domínio da estrutura da taxa pode ser útil para os comerciantes. Por exemplo, os comerciantes se inscreveram no pacote de dados do mercado não profissional que efetuem transações de pelo menos US $ 30 por comissão terão o desconto em $ 10, o que também é dispensado nos primeiros três meses para uma conta com saldo líquido de US $ 100.000.
Produtos de investimento e acesso ao mercado.
TradeStation: comercialize todos os principais produtos de investimento: ações (ações e ETFs), opções, futuros, títulos de renda fixa, títulos de T, moedas e fundos de investimento em várias bolsas. Para uma propagação, os comerciantes podem transacionar CFDs em commodities sem qualquer comissão, e trocam microchip OTC e penny stocks através do OTCBB.
Interactive Brokers: IB fornece todos os produtos de investimento que estão disponíveis na TradeStation e alguns [incluindo índices, futuros de ações simples, futuros em opções, produtos estruturados, moedas estrangeiras, CFDs, warrants, commodities de metais, contrato Bull / Bear convincente] . Uma das características proeminentes da Interactive Brokers é que dá aos comerciantes acesso a 100 centros de mercado em 24 países (por exemplo, EUA, Canadá, México, Hong Kong, Cingapura, Austrália, Reino Unido, França, Suécia e Japão) e uma grande variedade de produtos comercializáveis. A IB possui uma das ofertas de investimento mais versáteis entre corretora online. Tem um mercado onde os clientes podem acessar conselheiros independentes por uma taxa.
Tecnologia, Dados de Mercado e Pesquisa.
TradeStation: É reconhecido no setor por ter algumas das melhores ferramentas e tecnologias que os comerciantes podem ter à sua disposição. Comércio em casa, escritório e on-the-go em desktops, laptops, smartphones, tablets e na web. Fornece plataformas de negociação altamente personalizáveis ​​(TradeStation e OptionStation) que permitem gráficos avançados, opções e calculadoras gregas, barra de comércio rápido e ferramentas de entrada de pedidos sofisticadas que permitem posições de opções complexas. As plataformas permitem que os comerciantes configurem macros e atalhos de teclado e janelas preferenciais. Portfolio Maestro é uma ferramenta usada para back-testing de estratégia e otimização de portfólio. RadarScreen é uma ferramenta sofisticada baseada em taxas que explora o mercado para oportunidades e os classifica para ajudar o comerciante e, portanto, é altamente recomendado. O TradeStation Labs é uma equipe de analistas que auxilia os comerciantes a dominar a plataforma e fornece pesquisa e análise perspicazes. A Recognia é uma ferramenta de gráficos avançados que analisa dezenas de milhares de produtos de investimento (ações, futuros e moedas) em trocas em todo o mundo para identificar os padrões de oportunidades emergentes para comerciantes.
Interactive Brokers: IB também fornece uma plataforma e ferramentas muito avançadas para comerciantes sofisticados. Os laboratórios de probabilidade e a Calculadora de opções ajudam os comerciantes das opções a visualizar a mecânica da opção e a auxiliá-los no cálculo e análise do lucro das opções, dos gregos e da distribuição de probabilidades de opções, incluindo a análise de cenários. O Strategy Strategies Widget ajuda os comerciantes na criação e teste de várias estratégias de opções. Os comerciantes obtêm acesso a pesquisa, feeds de notícias e dados de mercado do Sistema de Informações do Interactive Brokers "IBIS" (próprio provedor de serviços de pesquisa e notícias) e outros fornecedores por uma taxa. O IB Risk Navigator é uma ferramenta gratuita que ajuda os comerciantes a gerenciar o risco de uma perspectiva de portfólio. O Laboratório de volatilidade auxilia os comerciantes no mapeamento de perfis de volatilidade históricos, avançados e implícitos. A ferramenta PortfolioAnalyst realiza análises periódicas (incluindo análises comparativas da S & P 500) nas várias classes de ativos da conta com base na estrutura do portfólio e características de risco / retorno. (Para leitura relacionada, consulte Criando Sistemas de Negociação Automatizados Usando Brokers Interativos: Negociação Automatizada com Brokers Interativos).
Competitive Edge: a principal vantagem competitiva da TradeStation reside em suas tecnologias e ferramentas avançadas que disponibiliza na sua plataforma de negociação que rivaliza com os melhores (por exemplo, o Thinkorswim da TD Ameritrade). (Para leitura relacionada, consulte o Guia do iniciante para a plataforma de negociação da Thinkorswim). A plataforma da TradeStation é um dos sistemas mais versáteis e personalizáveis, com base principalmente no sistema TWS. Enquanto isso, a competitividade da Interactive Brokers se baseia no acesso a cerca de 100 mercados internacionais em 24 países e a um conjunto muito diversificado de produtos de investimentos. As taxas de margem ultra-baixa do IB são muito atraentes para vendedores curtos, comerciantes de futuros e grupos institucionais (por exemplo, empresas comerciais exclusivas). Uma característica única da IB é o mercado de seus investidores que combina com comerciantes com vários prestadores de serviços (como corretores e conselheiros independentes, hedge funds, gerentes de dinheiro, provedores de educação e pesquisa e outros). Outra vantagem importante da Interactive Brokers é que é conhecida por oferecer melhoria de preços de valor através do seu Smart-Router. Os comerciantes de opções podem direcionar suas ordens de títulos não negociáveis ​​em rotas inteligentes para uma troca que ofereça o melhor desconto ou liquidez.
Adequação: esses corretores não são nem ideais nem recomendados para principiantes que, certamente, ficarão aturdidos com essas plataformas muito avançadas que exigem uma curva de aprendizado íngreme e a complexa estrutura de tarifas. O TradeStation é o melhor para comerciantes sofisticados e institucionais que melhor possam usar suas tecnologias avançadas, dispostos a pagar por ferramentas e pesquisas de valor agregado e podem compreender e navegar efetivamente suas tarifas e esquemas de preços para sua vantagem. Mais uma vez, o Interactive Brokers é o mais adequado para comerciantes sofisticados que podem pagar suas ferramentas e pesquisas (principalmente fornecidos por terceiros) e podem encontrar valor em pagar por seus diversos serviços, navegar sua estrutura de tarifas muito complexa para sua vantagem, bem como pagar e encontrar valor em seus serviços no todo. Mais importante ainda, o IB é mais adequado para comerciantes que valorizam a diversificação de produtos de investimento e acesso a mercados internacionais.
Essas firmas de corretagem visam a mesma clientela (comerciantes experientes, bem financiados e ativos) com poucas diferenças, e isso é evidenciado pelas taxas de atividade mensais mínimas mencionadas acima. Os comerciantes do dia e os comerciantes institucionais que podem negociar o volume necessário, têm as habilidades para maximizar o valor das ferramentas e produtos desses corretores e podem minimizar os custos médios que mais se beneficiarão dessas empresas de corretagem. Devido à complexidade das plataformas e às taxas onerosas, esses corretores podem prejudicar os comerciantes novos e inexperientes, os comerciantes infreqüentes e aqueles que não estão bem financiados para aproveitar os esquemas de preços. Esses corretores atraem comerciantes com a promessa de ferramentas avançadas e maior acesso a mercados e opções de investimento, incluindo trocas internacionais, e não com base em uma estrutura de preços simples e barata ou em promoções atraentes. Como ambos os corretores estão cheios de tarifas numerosas e complexas, os comerciantes devem gastar tempo suficiente para se familiarizarem. Interactive Brokers tem uma taxa especialmente complexa e estrutura de preços. Dada a complexidade dessas taxas, recomendamos que os comerciantes visitem o site de cada corretor e estudem extensivamente as estruturas de tarifas e tarifas.

My Broker é OptionsHouse, mas a Clearing House é Apex Clearing. Quem eu listo quando eu arquivo os formulários 1099-B e 1099-DIV?
Por que você deseja denunciar isso?
Resposta recomendada.
2 pessoas acharam isso útil.
Apex Clearing deve ser o pagador para todos os 1099 emitidos através da casa de opções. Eles oferecem um download de importação do TurboTax na seção Investimento. Como afiliado da E-Trade, a importação pode ser através deles se a Apex não aparecer nas instruções abaixo.
Siga estas etapas para chegar à seção de importação no software TurboTax.
1. Faça login na sua conta TurboTax, se você ainda não está, e entre no seu retorno.
2. Na caixa de pesquisa no canto superior direito, digite "importar" e pressione enter.
3. No menu suspenso, selecione "Ir para importação" e isso irá levá-lo para a tela Importar Resumo.
4. Escolha "Adicionar outros documentos" e é aqui que você poderá importar seus documentos fiscais.
5. Selecione Importar do meu banco ou corretor e, em seguida, digite Apex Clearing e Continue.
6. Isso o levará à tela para inserir suas informações de login para você, sua conta do OptionsHouse, para importar as informações para o software. Digite as credenciais de login e selecione Continuar.
Por que você deseja denunciar isso?
A razão pela qual isso foi confuso para mim foi porque, quando tentei importar pela Apex, a Turbotax disse que seus documentos fiscais não estão disponíveis até 17 de janeiro de 2017. No entanto, eu já tenho acesso aos meus formulários de imposto via OptionsHouse (não tenho certeza se eles são entregues mais cedo ou o que).
Por que você deseja denunciar isso?
Mais do que um prazer. Obrigado pelo feedback.
Por que você deseja denunciar isso?
Então eu também não posso importar, qual é a chave? Tenho que aguardar o prazo de imposto de turbo em 17/2/2017 porque tenho o formulário de imposto disponível, mas o imposto turbo diz que não está pronto. Muito frustrante.
Por que você deseja denunciar isso?
O Turbo Tax BUSINESS não permite que você baixe! Muito frustrante! Por que a TT Premier irá permitir que você baixe, mas não BUSINESS?
Por que você deseja denunciar isso?
Você pode importar o Apex Clearing 1099 usando seu número de conta como ID de usuário e seu SSN como senha.
Por que você deseja denunciar isso?
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Mais ações.
As pessoas vêm ao TurboTax AnswerXchange para obter ajuda e respostas, e queremos que eles saibam que estamos aqui para ouvir e compartilhar nosso conhecimento. Nós fazemos isso com o estilo e formato de nossas respostas. Aqui estão cinco diretrizes:
Mantenha-o conversacional. Ao responder perguntas, escreva como você fala. Imagine que você está explicando algo para um amigo confiável, usando linguagem simples e diária. Evite o jargão e os termos técnicos quando possível. Quando nenhuma outra palavra fará, explique termos técnicos em inglês simples. Seja claro e indique a resposta na frente. Pergunte-se sobre a informação específica que a pessoa realmente precisa e, em seguida, forneça-a. Fique atento ao tópico e evite detalhes desnecessários. Divida as informações em uma lista numerada ou com marcadores e destaque os detalhes mais importantes em negrito. Ser conciso. Aponte para não mais do que duas frases curtas em um parágrafo, e tente manter os parágrafos em duas linhas. Uma parede de texto pode parecer intimidante e muitos não vão lê-lo, então, quebrá-lo. Está tudo bem para vincular a outros recursos para mais detalhes, mas evite dar respostas que contenham pouco mais do que um link. Seja um bom ouvinte. Quando as pessoas postam perguntas muito gerais, demore um segundo para tentar entender o que realmente estão procurando. Em seguida, forneça uma resposta que os guie para o melhor resultado possível. Seja encorajador e positivo. Procure maneiras de eliminar a incerteza antecipando as preocupações das pessoas. Parece evidente que gostamos de ajudá-los a obter resultados positivos.
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Perguntas frequentes.
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& # xE145; Como faço para abrir uma conta?
Escolha o tipo de conta e complete nosso aplicativo de conta online seguro. Para contas bancárias e de corretagem, você pode financiar sua conta instantaneamente em linha ou enviar seu depósito direto.
Ligue para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).
Baixe um aplicativo e depois imprima. Complete e assine o aplicativo. Envie o pedido com um cheque pago a E * TRADE Securities ou E * TRADE Bank (dependendo do tipo de conta que você está abrindo) ao endereço apropriado.
& # xE145; Posso transferir uma conta ou ativos de outra empresa?
Consolidar seus ativos no E * TRADE é fácil. Você terá a oportunidade de transferir eletronicamente ativos específicos ou toda uma conta de corretagem de outra empresa durante o processo de inscrição.
Transfira uma conta de corretagem em três etapas simples:
Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação de papel. As transferências completas de corretagem enviadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.
Os pedidos de papel / correio para transferências de contas geralmente demoram de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira que entrega é capaz de processar sua solicitação de transferência.
Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.
Transfira um IRA existente ou role sobre um 401 (k):
Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação de papel. As transferências completas de corretagem enviadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.
Os pedidos de papel / correio para transferências de contas geralmente demoram de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira que entrega é capaz de processar sua solicitação de transferência.
Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.
& # xE145; Como faço para verificar o status de um aplicativo?
Basta ligar para o 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).
& # xE145; Quando posso começar a comercializar depois de abrir uma conta?
Você pode começar a negociar dentro de sua corretora ou conta IRA depois de ter financiado sua conta e esses fundos foram cancelados.
& # xE145; Quais são suas comissões e taxas?
E * TRADE As comissões de valores mobiliários e as taxas de margem estão entre as mais baixas da indústria.
& # xE145; Como financiar uma conta?
Escolha o método que melhor funciona para você:
Transferir dinheiro eletronicamente: use o nosso serviço Transfer Money para transferir dentro de 3 dias úteis. Por cheque: você pode facilmente depositar muitos tipos de cheques. Por transferência bancária: as transferências por fio são rápidas e seguras. Transfira uma conta: mova uma conta de outra empresa.
& # xE145; Posso rolar o meu 401 (k) para E * TRADE?
Sim, você pode rolar seu 401 (k) ou outro plano patrocinado pelo empregador para um E * TRADE IRA.
& # xE145; Você oferece certificados de depósito (CDs)?
Sim, nós fornecemos acesso a uma grande quantidade de CDs negociados de alto rendimento, com seguros FDIC e outros produtos de renda fixa através de E * TRADE Securities. Uma vez que você é um cliente, você pode fazer logon e visitar o Centro de Recursos Bond para saber mais.
& # xE145; Por que a E * TRADE Capital Management gerenciaria esses investimentos?
E * TRADE Capital Management segue uma estratégia de investimento disciplinada baseada em princípios da Teoria Moderna de Portfólio (MPT). O MPT é uma estrutura amplamente utilizada para a construção de carteiras de investimento diversificadas. A filosofia subjacente da MPT é contrastar uma carteira com uma combinação de classes de ativos (por exemplo, patrimônio americano, patrimônio internacional, renda fixa) com base nos retornos e volatilidade esperados que essas classes de ativos apresentaram ao longo do tempo. A combinação de diferentes classes de ativos pode ajudar a limitar o risco e aumentar os retornos do portfólio de investimentos, já que as classes têm diferentes níveis de correlação um ao outro. Muitos dos pressupostos feitos no MPT dependem de dados históricos, que podem não ser representativos do futuro, levando potencialmente a resultados inesperados.
O portfólio será reequilibrado semestralmente e quando os depósitos ou levantamentos de material forem feitos. Todas as participações da carteira serão selecionadas pela Equipe de Estratégia de Investimento da E * TRADE Capital Management, com base em diligência devida em vários estágios.
Aqui é como os investimentos são gerenciados: В.
O Comitê de Política de Investimento da E * TRADE Capital Management, com o apoio da Equipe de Estratégia de Investimento, desenvolve modelos de carteiras. A equipe utiliza uma metodologia de análise de investimento que incorpora vários critérios quantitativos, incluindo retorno histórico, risco, despesas, posse do gerente, desempenho e consistência de estilo, e tamanho e crescimento de ativos, para selecionar títulos detidos nas carteiras de investimentos. E * TRADE Capital Management usa um algoritmo para determinar seu portfólio recomendado de ETFs com base em respostas ao seu Questionário de Perfil do Investidor. O objetivo é selecionar a carteira de investimento não proprietária apropriada com base nos objetivos de investimento de um investidor, tolerância ao risco e horizonte temporal. A carteira adaptativa reequilibra-se semestralmente e quando os depósitos ou levantamentos de material são feitos, para ajudar a manter a conta na pista. O acesso a um Representante de Consultor de Investimentos é apenas um telefonema de distância.
E, finalmente, enviaremos comentários mensais do mercado, juntamente com informações oportunas durante os principais eventos do mercado, para ajudar a manter os clientes informados sobre seus investimentos e o mercado.
& # xE145; O que é um portfólio de ETF?
Os ETFs são cestas de ações ou outros títulos destinados a rastrear um mercado, indústria ou estratégia de negociação. Isso significa que um índice ETF tenta combinar, não superar, o mercado. Normalmente, os ETFs não são gerenciados ativamente, portanto, eles tendem a ter menores custos operacionais internos do que os fundos de investimento tradicionais. A linha inferior: um portfólio de todos os ETF pode oferecer uma maneira eficiente de alcançar ampla diversificação a um custo menor. Além disso, também oferecemos carteiras de ETF sensíveis a impostos para cada Perfil do Investidor. Isso pode ajudar a minimizar os impostos de um portfólio em uma conta tributável.
& # xE145; O que torna o Adaptive Portfolio diferente de outras soluções de auto-investimento ou robo?
Ao contrário de muitas soluções de auto-investimento, nós:
1. В В В В Proporcionar acesso a uma equipe dedicada de suporte de Representantes do Consultor de Investimento para responder a quaisquer perguntas.
2. В В В В В Não oferecemos nossos próprios ETFs.
3. В В В Oferecer um portfólio de ETFs sensíveis a impostos para aqueles clientes com contas tributáveis.
4. Â Dê aos clientes a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando um investimento socialmente responsável ou um ETF beta inteligente.
& # xE145; Como um investidor começa?
Quando criamos o Adaptive Portfolio, começamos com a premissa de que deveria ser tão fácil de usar quanto possível. É por isso que fervi tudo em três etapas simples:
Nós iremos orientar os investidores através de uma breve série de perguntas sobre seus objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco. É a informação que precisamos saber para fazer uma recomendação de investimento.
Passo 2: reveja o portfólio adaptativo recomendado.
Em seguida, recomendaremos um portfólio diversificado que se enquadre no Perfil do Investidor selecionado. Um investidor poderá escolher um portfólio de ETF sensível a impostos de acordo com suas necessidades.
Passo 3: implementar o portfólio.
Com apenas alguns cliques, um investidor pode colocar um plano em ação com o Adaptive Portfolio. Vamos monitorar o portfólio de forma contínua e reequilibrar as participações semestralmente, e quando os depósitos ou retiradas de material forem feitos.
Além disso, os clientes podem configurar transferências recorrentes e beneficiar das potenciais vantagens a longo prazo do custo do dólar com uma média de 5 В e a conveniência de investir regularmente sem exigir ações repetidas.
& # xE145; Quanto tempo demora para concluir o processo de inscrição?
Demora menos de 10 minutos. Preciso de ajuda? Apenas nos ligue no 1-866-484-3658.
& # xE145; Existe uma maneira de aprender mais sobre o processo de inscrição?
Claro! Nós sempre adoramos falar com clientes novos e existentes. Basta ligar para nossa equipe de suporte do Representante de Investimento no 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. Nossa equipe de Atendimento ao Cliente também pode conversar ao vivo a qualquer momento, sete dias por semana.
& # xE145; O que acontece depois de se matricular?
Se você gosta do nosso portfólio adaptativo recomendado (e cumpriu o mínimo de US $ 5.000), podemos começar a construí-lo com apenas alguns cliques. Todos os investimentos geralmente são feitos dentro de três dias úteis. As contas da carteira adaptativa são monitoradas diariamente para depósitos e retiradas de caixa relevantes e reequilibradas semestralmente (as contas devem estar matriculadas por 60 dias). Você receberá uma declaração de confirmação consolidada informando quando fazemos negócios em seu nome. Você pode exibir sua conta de corretagem em linha, que fornecerá informações sobre suas participações, quaisquer transações que fizermos em sua conta, os dividendos que você receber e todas as outras atividades da conta, em uma base trimestral. Além disso, você pode receber declarações mensais com base na atividade em sua conta, incluindo quaisquer taxas de aviso que foram deduzidas da sua conta. Você pode verificar suas participações on-line 24 horas por semana, através da página do Painel de Conta Gerenciada. Você receberá comentários mensais do mercado, juntamente com informações oportunas durante os principais eventos do mercado, para ajudar a mantê-lo informado sobre seus investimentos.
& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management mantém seus clientes & # 39; interesses em mente?
Criamos e gerenciamos um portfólio adaptativo com base nos objetivos de investimento declarados de um cliente, horizonte temporal, tolerância ao risco e outras considerações. O questionário do perfil do investidor foi desenvolvido e testado de forma diligente para ajudar a combinar os clientes com o perfil de seus investidores. Nossas alocações baseadas em risco consideram a Teoria do portfólio moderno para cada perfil de investidor. Finalmente, fornecemos acesso a uma equipe de Representantes de Consultores de Investimento que os clientes podem falar quando tiverem uma pergunta ou precisam de informações adicionais.
& # xE145; Qual o critério utilizado pela E * TRADE Capital Management para escolher os investimentos para uma carteira?
Para cada classe de ativos (como ações ou renda fixa), a E * TRADE Capital Management seleciona participações de investimentos que, quando combinadas em estratégias de alocação de ativos baseadas em ampla base, procuram um alto nível de potencial de retorno para um determinado nível de risco ao longo da longo prazo, geralmente três anos ou mais. Isso é chamado de potencial de retorno ajustado ao risco.
Cada seleção de investimento é feita através da análise de um espectro de pontos de dados chave, como desempenho histórico, despesas, erro de rastreamento e liquidez. E * TRADE Capital Management analisa e avalia as participações de investimento em uma carteira de forma contínua para ver se quaisquer levantamentos ou depósitos materiais são feitos e reequilibra a conta semestralmente.
& # xE145; Um cliente pode selecionar um portfólio diferente do que o recomendado?
Recomendamos um portfólio com base nos objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte temporal que um cliente especifica no Questionário do Perfil do Investidor. Se a situação financeira ou as metas de um cliente mudam, ele ou ela terá a oportunidade de ver outras carteiras e retomar o questionário para atualizar sua situação financeira. As mudanças feitas no questionário que resultam em um perfil de risco atualizado irão desencadear automaticamente a reafectação do portfólio. Também podemos ajudar os clientes a completar o Questionário do Perfil do Investidor. Para obter assistência, ligue para nossa equipe de suporte dedicada em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET.
Os clientes têm a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando uma das nossas estratégias de portfólio alternativas quando solicitado durante o processo de abertura da conta.
& # xE145; Como um cliente pode escolher uma parte do seu portfólio adaptativo?
Durante o processo de abertura de conta, um investidor pode selecionar uma das nossas estratégias alternativas de portfólio, o que lhes permite obter exposição a um ETF inteligente ou a um investimento socialmente responsável. Além disso, clientes com contas tributáveis ​​podem selecionar uma carteira sensível a impostos.
BENÉ
O que é Adaptive Portfolio (Smart Beta)? Essas carteiras procuram aumentar os retornos alocando uma parcela dos ativos para um ETF inteligente beta que utiliza investimentos de fatores múltiplos. Factores, ou características específicas de ações que tiveram um bom desempenho historicamente, são utilizadas para selecionar ações. Esta estratégia também combina elementos de investimento ativo e indexado.
Essas estratégias procuram superar um índice de referência e, tipicamente, visam aumentar os retornos ou minimizar o risco em relação a um benchmark tradicional com capitalização de mercado. Um ETF que emprega uma estratégia beta inteligente pode ter um maior volume de negócios do portfólio que pode indicar maiores custos de transações em relação ao seu benchmark. A utilização de estratégias beta inteligentes não garante contra o menor desempenho em relação a um benchmark mais tradicional com capitalização de mercado.
O que é Adaptive Portfolio (Investimentos Socialmente Responsáveis)? Essas carteiras procuram retornos totais alocando uma parcela dos ativos para um ETF sustentável, responsável e de impacto (SRI). Os ETF socialmente responsáveis ​​investem para um mandato específico, incluindo a incorporação de critérios ISR na análise de investimentos; seleção de empresas que adiram aos padrões ambientais, sociais ou de governança; ou ETFs de renda fixa focados em títulos de impacto da comunidade.
As estratégias de ISR podem eliminar ou limitar a exposição a investimentos em certas indústrias ou empresas que não atendem a determinados critérios ambientais, sociais ou de governança. Como resultado, a ETF pode apresentar um desempenho inferior ao de outros fundos ou um benchmark apropriado que não tenha um foco SRI.
O que é um portfólio tributário? Essas carteiras fornecem uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.
& # xE145; Como as questões de risco no questionário do perfil do investidor ajudam a E * TRADE Capital Management a determinar um perfil de investidor?
O trade-off entre risco e recompensa é o que impulsiona investir, por isso identificamos um perfil de investidor com base nas respostas a vários cenários de investimento diferentes. Essas respostas ajudam a E * TRADE Capital Management a avaliar a disposição e a capacidade de um cliente para enfrentar altos e baixos de curto prazo na busca de retornos de longo prazo potencialmente mais elevados. Por favor, note que as respostas selecionadas no Questionário do Perfil do Investidor não estão igualmente ponderadas ao determinar um portfólio recomendado.
& # xE145; Por que há oito perguntas no questionário do perfil do investidor?
Nós assumimos a nossa responsabilidade de fornecer um portfólio recomendado muito a sério, de modo que criamos um questionário abrangente do perfil do investidor. O horizonte de tempo do investidor, a tolerância ao risco e os objetivos de investimento, entre outras considerações, são levados em consideração para uma recomendação.
Ao navegar pelo Questionário do Perfil do Investidor, antes de selecionar uma resposta, clique nos ícones dos pontos de interrogação na parte inferior de cada tela para saber mais sobre o porquê de cada pergunta.
& # xE145; Quais tipos de contas são elegíveis para portfólio adaptável?
A maioria das contas de corretagem e aposentadoria de valores mobiliários E * TRADE com um endereço de US pode se inscrever no programa Adaptive Portfolio. As contas elegíveis incluem:
Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLES Plano de compartilhamento de lucros ou plano de aposentadoria do plano de compra de dinheiro Plano de aposentadoria somente de investimento.
& # xE145; Quando os clientes podem esperar que seu dinheiro seja investido?
Uma vez que um cliente atende ao mínimo de investimento, ele ou ela pode esperar ver as participações iniciais da carteira compradas no prazo de três dias úteis após a aceitação do Contrato de Assessoria. Depósitos adicionais na conta da Carteira Adaptativa também são investidos dentro de três dias úteis.
& # xE145; Um cliente pode configurar um depósito recorrente?
Sim, essa é uma ótima idéia para ajudar a ser disciplinado com a economia e o investimento. Os clientes podem usar o serviço Transfer Money Money online para configurar os depósitos recorrentes na sua conta com base no valor e na programação que funcionam para eles. Os depósitos serão investidos automaticamente em suas contas da Carteira Adaptativa e podem ajudar a criar ativos sem nunca levantar um dedo. 5.
& # xE145; O Adaptive Portfolio oferece recursos de gerenciamento de caixa, como a verificação gratuita?
O portfólio adaptativo é gerenciado com uma perspectiva de longo prazo em mente. Os levantamentos de caixa freqüentes podem tornar o portfólio difícil de gerenciar e fazer com que ele se desvie dos seus objetivos. Para evitar esse problema, o Adaptive Portfolio não oferece recursos como a escrita de cheques, cartões de débito e Bill Pay. No entanto, não queremos ficar entre clientes e seu dinheiro. Se um cliente precisa fazer uma retirada, o Atendimento ao Cliente pode ser alcançado em qualquer momento no 1-866-484-3658, e nós enviaremos um cheque ou fio. Um cliente também pode transferir dinheiro online para outra conta e retirá-lo de lá.
& # xE145; Um cliente precisa vender quaisquer títulos antes que ele ou ela possa inscrever uma conta no portfólio adaptável?
Não, nós fazemos isso para nossos clientes. Se a Carteira Adaptativa determinar que determinados valores mobiliários não estão no portfólio recomendado por um cliente, solicitará ao cliente concordar em vender os títulos selecionados como parte do processo de inscrição. Uma vez que o cliente concorda em liquidar essas participações, ajustaremos o portfólio automaticamente assim que a conversão for concluída. Como um benefício adicional, as transações serão livres de comissão.
A taxa de aviso e as despesas subjacentes do ETF serão aplicadas. Observe que a venda das participações pode resultar em ganhos ou perdas de capital realizados.
& # xE145; Pode uma conta ser financiada pela transferência de valores mobiliários de outra conta de corretagem?
Sim, muitos clientes fazem isso. Mais do que provável, a Carteira Adaptativa terá que vender os títulos (sem comissão, é claro) antes de poderem ser alocados ao portfólio.
& # xE145; Os negócios auto-dirigidos podem ser colocados em uma conta do Adaptive Portfolio?
Não, o portfólio adaptável é projetado para investidores que desejam ajuda contínua e orientação profissional para gerenciar sua conta. Tenha em atenção que o Adaptive Portfolio é um programa discricionário e apenas a E * TRADE Capital Management pode colocar negócios em uma conta da Carteira Adaptativa. Claro, se os investidores gostariam de investir e negociar por conta própria, eles podem abrir uma conta de corretagem E * TRADE Securities padrão a qualquer momento.
& # xE145; Quanto dinheiro está na minha conta?
Temos uma alocação de caixa alvo de 4% em todas as carteiras. Essa alocação de alocação de 4% é investida em fundos do mercado monetário com juros ou alternativas de caixa, onde buscamos garantir um portfólio tão eficiente quanto possível.
& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management escolhe quais investimentos vender quando um cliente retirar fundos?
Primeiro, tentaríamos usar o saldo de caixa na conta para satisfazer a retirada. Se o cliente precisar de dinheiro adicional, nós estrategicamente vendemos investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de ativos alvo do portfólio.
& # xE145; Se o valor da conta cair abaixo do mínimo de investimento inicial, um cliente será removido do programa?
Não, continuaremos a gerenciar a conta de um cliente, mesmo que seja inferior ao mínimo de investimento inicial. Se o saldo permaneça sob o mínimo de investimento inicial por um período de tempo prolongado, um cliente pode eventualmente ser solicitado a adicionar fundos para que a conta volte ao mínimo inicial do Portfolio Adaptativo. É difícil manter uma Carteira Adaptativa adequadamente diversificada se o saldo da conta for menor que o mínimo inicial do portfólio. Tenha em mente que o desempenho do portfólio pode ser afetado se o dinheiro for movido dentro e fora da conta.
& # xE145; Quanto custa o Adaptive Portfolio?
Existe uma taxa de aconselhamento anual de 0,30%.
Em cada trimestre, calculamos a taxa de aconselhamento anual 6 com base no valor de mercado diário médio da conta. Por exemplo, uma conta com um saldo médio diário de $ 50K no trimestre será cobrada por US $ 37,50 por esse trimestre. Essa taxa direta é cobrada no início de cada novo trimestre por serviços prestados no trimestre anterior. É automaticamente deduzido da posição de caixa na conta.
& # xE145; O E * TRADE Capital Management ajuda os clientes com relatórios fiscais?
Nós fornecemos recursos como o Centro Fiscal E * TRADE para ajudar os clientes a entender como seus investimentos podem ser tributados. Toda a atividade da conta tributável será reportada no formulário anual IRS 1099, que está normalmente disponível em fevereiro de cada ano. Incentivamos os clientes a entrarem em contato com seu assessor de impostos para quaisquer questões de declaração de impostos. 8.
& # xE145; Quais recursos de eficiência tributária são oferecidos pelo portfólio adaptável?
A Carteira adaptável fornece uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza os ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.
& # xE145; Como o Adaptive Portfolio reequilibra uma conta?
Adaptive Portfolio usa tecnologia para monitorar contas de clientes. E * TRADE Capital Management analisa a carteira para verificar se os depósitos ou levantamentos de material são feitos e reequilibra-lo semestralmente para ajudar a manter os clientes em linha com a alocação de destino. É uma abordagem disciplinada e orientada pela tecnologia que ajuda a tirar a emoção humana da equação.
& # xE145; Com que frequência um cliente pode esperar que o seu portfólio reequilibre?
E * TRADE Capital Management irá reequilibrar uma conta semanalmente para alinhar a conta com sua alocação de ativos alvo. Também irá rever a conta para os depósitos e retiradas de materiais e reequilibrar se ele mudar muito longe da alocação de ativos alvo. Embora monitoremos a conta diariamente, não significa que trocaremos a conta diariamente. Poderia haver alguns períodos de tempo em que a alocação não muda, e não são necessários negócios.
& # xE145; Como os clientes atualizam suas informações se sua situação financeira mudar?
Nada se mantém igual. A Carteira adaptativa reconhece que, se os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou o horizonte temporal mudaram, os clientes devem atualizar o questionário do perfil do investidor, fazendo login em sua conta e clicando em "Atualizar" no cabeçalho do painel de conta gerenciado. Com base nas novas respostas, podemos dar uma olhada na alocação de ativos e recomendar algumas mudanças no portfólio.
Seja informado que, a partir de 29 de junho de 2017, as carteiras híbridas de fundos mútuos e ETFs não estão mais disponíveis. Atualmente, oferecemos carteiras exclusivas de impostos e ETF aos clientes. Portanto, todas as alterações feitas no seu perfil que resultam em uma nova recomendação de alocação de ativos podem ser reequilibradas no portfólio apropriado de ETF, e isso pode causar um evento tributável.
& # xE145; Os clientes podem conversar com uma pessoa real se tiverem dúvidas?
Sim! Nada nos torna mais felizes do que falar com clientes (e potenciais clientes). Basta ligar para a nossa equipe dedicada de suporte de Representantes de Consultores de Investimento em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. O chat ao vivo com um representante do Serviço ao Cliente também está disponível a qualquer hora, sete dias por semana.
& # xE145; Os Consultores Financeiros são atribuídos às contas da Carteira Adaptativa?
Embora os clientes não tenham um Consultor Financeiro especificamente atribuído à sua conta da Carteira Adaptativa, eles têm acesso aos Representantes de Consultores de Investimento através da nossa equipe de suporte dedicada em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 p. m. ET. Chat ao vivo agora com um representante de atendimento ao cliente a qualquer hora, sete dias por semana. 4.
& # xE145; Os ativos do plano de ações da E * TRADE podem ser usados ​​para abrir uma conta de portfólio adaptável?
Os clientes podem abrir uma nova conta do Adaptive Portfolio e solicitar a transferência de ações de ações irrestritas de sua conta do plano de ações para sua conta da Carteira Adaptativa, sujeito a quaisquer limitações estabelecidas na conta.
Por favor, note: as ações detidas em uma conta de plano de estoque E * TRADE Securities podem estar sujeitas a determinadas restrições de venda e / ou transferência e podem ser inelegíveis para financiar uma conta para o Programa de Carteira Adaptativa. Consulte um administrador do plano de estoque sobre a elegibilidade de certas explorações. 9.
& # xE145; Um cliente pode converter a conta E * TRADE Securities existente para a Carteira adaptável?
Sim. Um cliente pode inscrever qualquer conta de corretagem ou aposentadoria elegível no programa de assessoria de Carteira Adaptativa, incluindo uma (n):
Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLE IRA Plan de lucro ou Plano de aposentadoria de planos de investimento de dinheiro (não custodial).
O valor total da conta selecionada será convertido quando o cliente concluir o processo de inscrição. Se o cliente quiser converter apenas uma parte da conta, uma nova conta do portfólio adaptativo pode ser aberta. Eles podem então transferir facilmente uma parcela de uma conta existente para a nova conta Adaptive Portfolio.
& # xE145; Como faço para trocar?
AT E * TRADE, facilitamos o comércio de ações, títulos, ETFs, fundos mútuos e muito mais. Veja mais informações básicas sobre pesquisa e inscrição em pedidos comerciais.
& # xE145; Posso negociar na margem com uma conta E * TRADE?
Sim. Uma vez que você está aprovado para negociação de margem, você pode contrair empréstimos contra os ativos em sua conta de corretagem. Quando você empresta na margem, você paga juros sobre o empréstimo até que seja reembolsado. E * TRADE Securities oferece algumas das taxas de juros de margem mais competitivas na indústria. O saldo mínimo exigido para uma conta de margem é de US $ 2.000.
& # xE145; Posso trocar os estoques do boletim informativo OTC (penny stocks) no E * TRADE?
Sim, você pode trocar estoques de Boletim de Boletim OTC (também conhecido como Folha Rosa ou estoque de moeda de um centavo) em sua conta de corretagem. Normalmente, essas ações - valores mobiliários não especificamente autorizados a operar no sistema automatizado oferecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) - são valores mobiliários de preço mais baixo ou ADRs (American Depository Receipts) e são negociados. Como resultado, comprar ordens para estoque de boletim deve ser colocado como ordens limitadas.
Nota: E * TRADE Securities não pode garantir a precisão de qualquer informação de cotação em nosso site para esses títulos. Você geralmente pode colocar os negócios de boletim de bordo por conta própria usando nosso sistema on-line. No entanto, às vezes, a informação que você precisa pode não estar disponível para algumas ações negociadas finamente. Você pode achar mais fácil obter uma cotação atual ou fazer um pedido através de um dos nossos corretores por telefone, ligando para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331). Você não pode vender curto, comprar ou vender fundos mútuos, ou negociar ações com um valor de mercado inferior a US $ 10 por ação até sete dias úteis após a aprovação da sua conta. Todos os clientes receberão $ 25 adicionais para trocas auxiliadas por corretores.
& # xE145; O que é negociação de opções e amp; Como faço para negociar opções?
Uma opção é um contrato para comprar ou vender um produto financeiro específico oficialmente conhecido como instrumento subjacente das opções ou interesse subjacente. Para começar as opções de negociação, você precisa primeiro atualizar para uma conta habilitada para opções. Ou se ainda não abriu uma conta de corretagem E * TRADE, comece agora.
Nota importante: as transações de opções destinam-se a investidores sofisticados e são complexas, possuem alto grau de risco e não são adequadas para todos os investidores. Para obter mais informações, leia as Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de solicitar uma conta. Um investidor de opções pode perder o montante total do investimento em um período relativamente curto de tempo.
& # xE145; O que é uma conta de varredura?
Uma conta de varredura é uma conta com juros para qualquer dinheiro não investido que flui em sua conta de corretagem de várias fontes. O dinheiro é varrido automaticamente diariamente para a conta de varredura, ganhando juros. Quando você está pronto para usar esse dinheiro para atividades de negociação ou gerenciamento de caixa, o dinheiro necessário é automaticamente retirado da conta de varredura. Saber mais.
& # xE145; Posso trocar ouro, prata e outras mercadorias através do E * TRADE?
Sim. Comercialize mais de 200 produtos de futuros, incluindo índices, metais e moedas usando nossa plataforma de qualidade profissional, que é desenvolvida pela Trading Technologies, a primeira plataforma de negociação de futuros de qualidade institucional disponível para comerciantes individuais sem taxas de plataforma. Clique aqui para obter mais informações.
& # xE145; A E * TRADE oferece fundos negociados em bolsa (ETFs)?
Sim. Na verdade, a E * TRADE oferece todos os fundos negociados em bolsa vendidos. Se você abrir uma nova conta, pode obter até US $ 600 e 60 dias de negociações gratuitas. Saiba mais sobre ETFs.
Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e devem ser lidos e considerados cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto de fundo atual, visite o Centro do Fundo Negociado de Câmbio no etrade / etf.
& # xE145; Posso investir em fundos mútuos no E * TRADE?
Sim. E * TRADE oferece mais de 8.000 fundos de investimento líderes, incluindo centenas de fundos classificados da Morningstar В®. Saiba mais sobre fundos mútuos.
Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e devem ser lidos e considerados cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto de fundo mútuo atual, visite o Centro de Fundo Mútuo em etrade / mutualfunds.
& # xE145; E * TRADE oferece planejamento e orientação de aposentadoria?
E * TRADE oferece ferramentas on-line fáceis para ajudá-lo a definir seus objetivos, escolher a conta certa, gerenciar seu portfólio e viver na aposentadoria. Ou, se você preferir uma ajuda pessoal, nossos Consultores Financeiros 10 podem ajudar. Clique aqui para saber mais sobre nossas ofertas de aposentadoria ou ligue para 1-877-921-2434.
& # xE145; O E * TRADE oferece conselhos de investimento?
Sim. Quaisquer que sejam seus objetivos de investimento, a E * TRADE possui ferramentas, educação e orientação para ajudá-lo a alcançá-los.
Trabalhe com um consultor financeiro dedicado 10 para ajudá-lo a começar com as soluções de aconselhamento adequadas ou usar nossas ferramentas on-line de ponta, para ajudá-lo a analisar, diversificar e gerenciar seu portfólio.
Participe de nossos seminários, vídeos e tutoriais gratuitos de aposentadoria ao vivo e on-demand. 11.
& # xE145; Como faço para retirar dinheiro?
Você pode transferir dinheiro de forma segura entre as contas E * TRADE e para e de outras instituições financeiras usando o nosso serviço gratuito Transfer Money 12 В. Muitas das nossas contas bancárias e corretoras oferecem escritura de cheques grátis ilimitada. E você pode obter reembolsos de taxa de ATM ilimitados em qualquer máquina ATM em todo o país. 13.
& # xE145; Quais são os requisitos para abrir uma conta de futuros?
Para negociar futuros, você deve abrir (ou já ter) uma conta de corretagem de Margem.
& # xE145; Por que eu preciso de uma conta de corretagem de margem para negociar futuros?
E * TRADE leva a proteção dos seus ativos muito a sério. Para assegurar que oferecemos aos nossos clientes salvaguardas financeiras disponíveis, a Empresa apenas manterá ativos na conta de Futuros que sejam necessários para satisfazer a exigência de margem de uma posição futura existente. Os fundos não exigidos para a margem de futuros serão automaticamente transferidos para sua conta de corretagem de margem vinculada, em que recebem proteção SIPC ou seguro FDIC.
& # xE145; Como o financiamento de um Movimento Automático de Dinheiro funciona na minha conta de futuros?
Se sua conta de corretagem de margem vinculada já tiver fundos suficientes, não há necessidade de fazer transferências adicionais para financiar separadamente a negociação de futuros. O requisito de margem mínima para as posições de futuros de um dia para o outro será automaticamente transferido para sua conta de futuros E * TRADE, incluindo comissões e taxas, e quaisquer fundos de deficiência necessários para atender às chamadas de margem. Por outro lado, qualquer margem excedente e dinheiro disponível serão transferidos automaticamente para sua conta de corretagem de margem onde a proteção SIPC está disponível.
Por favor, note: o acima se aplica apenas às contas de corretagem de margem vinculadas no E * TRADE. Para contas E * TRADE desvinculadas, não há transferência automática de requisitos de margem mínima ou financiamento de deficiência. Nesses casos, você precisará transferir fundos entre suas contas manualmente.
& # xE145; Existe um requisito de financiamento mínimo para futuros?
Não existe um requisito de financiamento mínimo para futuros.
& # xE145; Quais são as comissões para futuros?
Cada comércio de futuros é de US $ 1,50 (por lado, por contrato, mais taxas de câmbio), excluindo os negócios de futuros de bitcoin, que são de US $ 2,50 (por lado, por contrato, mais taxas de câmbio). 14.
& # xE145; Em que mercados de futuros posso trocar?
CME Group, ICE EUA e CFE listados produtos, bem como suas opções em conformidade (em um 6 meses fora do alcance).
& # xE145; Onde encontro os requisitos de margem para produtos futuros?
Por favor, reveja as especificações do contrato. Nota: As informações fornecidas são retiradas das fontes E * TRADE acredita que é exato. E * TRADE não é responsável por quaisquer erros ou omissões. To confirm any item in this schedule, please contact the Futures Trade Desk 866-795-0160.
& # xE145; Existem taxas para receber cotações ao vivo por futuros?
E * TRADE atualmente absorve todas as taxas de cotação do CME Group para clientes. A ICE U. S. e a CFE são transmitidas aos clientes.
& # xE145; Who is the clearing firm E*TRADE uses for futures?
Wedbush Securities, Inc.
& # xE145; What happens when/if I receive a margin call?
All margin calls are due the next trading day from when they are first issued. You may be required to sell securities or deposit outside funds to satisfy a margin call.
& # xE145; What is bitcoin and cryptocurrency?
Bitcoin is what is known as a cryptocurrency—a digital currency secured through cryptography, or codes that cannot be read without a key. Bitcoin is the most popular of several cryptocurrencies.
& # xE145; Can I trade bitcoin futures at E*TRADE?
Futures traders at E*TRADE may trade XBT-Cboe Bitcoin Futures, not BTC-CME Bitcoin Futures. В В Learn more. В.
& # xE145; What is brokerage insurance?
SEC Customer Protection Rule.
All fully paid customer securities, including stocks and bonds, are 100% owned by the customer. These securities are required to be kept segregated from E*TRADE Securities' own assets, and cannot be used by E*TRADE Securities to satisfy its own obligations.
In addition, E*TRADE Securities LLC is a Member of SIPC, which protects securities of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). SIPC's explanatory brochure is available upon request or at sipc.
SIPC coverage is not the same as the insurance on bank accounts provided by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). It does not protect investors against a decline in the market value of securities. SIPC generally protects customers against the physical loss of securities if the broker-dealer holding the securities for the customer fails.
Additional Brokerage Protection.
E*TRADE Securities LLC has purchased from London insurers additional protection with an aggregate limit of $600 million to pay amounts in addition to those returned in a SIPC liquidation, provided that (1) the combined return from the trustee distributions, SIPC, and London to any customer does not exceed $150 million, and (2) as a sub-limit, return of cash to any customer by London does not exceed $900,000. This coverage does not protect against loss of the market value of securities. Details are available on request.
& # xE145; How is my brokerage account protected?
E*TRADE Securities LLC is a member of SIPC, which protects securities customers of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). Folheto explicativo disponível mediante solicitação ou no sipc.
& # xE145; How do you ensure the security and privacy of my account?
Protecting our customers' personal and financial information is one of our top priorities. In addition to some of the most advanced online security available, we offer the E*TRADE Complete Protection Guarantee, which protects your privacy, your assets, and every transaction you make.
Complete fraud protection: $0 liability for unauthorized use of your account. Complete payment protection: Plus on-time, accurate online Bill pay and Transfer Money. Complete privacy protection: We will not sell your personal information to third parties or marketers for any purpose. An optional Digital Security ID: Unauthorized logon is virtually impossible. Electronic documents: Help curb identity theft (you receive statements and account documents online instead of by mail). Smart Alerts: You receive customized reports of account activity and every transaction by email or mobile phone.
& # xE145; How do I reset my User ID or Password?
& # xE145; How do I update my account information?
You can easily update your email, address, User ID, password, and more online. Log on toВ Customer Service online.
& # xE145; How do I access my mortgage account?
For information on how to access your existing mortgage loan or application, please click here.
& # xE145; How do I access tax information & forms?
Visit our Tax Center for all your tax information needs.
& # xE145; What is E*TRADE's routing number?
E*TRADE Bank: 256072691.
E*TRADE Securities (brokerage accounts): 056073573.
For common uses of routing numbers, please click here.
& # xE145; How do I access my stock plan account?
Learn how to activate and manage your stock plan account here.
& # xE145; What is an E*TRADE Line of Credit?
An E*TRADE Line of Credit is a revolving, non-purpose line of credit offered by E*TRADE Bank and secured by the eligible collateral you hold at E*TRADE Securities.
& # xE145; How can I apply for an E*TRADE Line of Credit?
To apply, visit the E*TRADE Line of Credit page, and click the “Get Started” button to begin the application process. Be sure to review the product features, risks, and disclosures to determine if this product is right for you.
& # xE145; How is an E*TRADE Line of Credit different from Margin?
An E*TRADE Line of Credit is different in two ways – the way in which the funds are used and the interest rates on the line of credit.
How the funds are used: For an E*TRADE Line of Credit, funds can be used for any lawful purpose, except for the purchasing, carrying, or trading of securities or repayment of a margin loan. Margin can be used for any lawful purpose, including the purchasing, carrying, or trading of securities. Interest rates: E*TRADE Lines of Credit are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. Line of credit interest rates are typically lower than Margin interest rates, and may move with changes to the 1M LIBOR rate, or fluctuations in the pledged collateral market value. Margin interest rates are typically tied to the E*TRADE Base Rate, which is set at the discretion of E*TRADE Securities with reference to commercially recognized interest rates. Margin interest rates may move with changes in the E*TRADE Base Rate, or with adjustments in the debit balance.
& # xE145; What account types are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Individual and Joint brokerage accounts.
& # xE145; What types of securities are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Most stocks, ETFs, mutual funds, and bonds are eligible to be pledged as collateral; however, not all securities are eligible. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) for more information. E*TRADE Bank reserves the right to change eligibility requirements from time to time.
& # xE145; Are there restrictions on my brokerage account(s) once pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Yes, there are restrictions on accounts pledged as collateral:
Margin and Options trading. В Upon being approved for an E*TRADE Line of Credit, the collateral account(s) will have margin and options trading capabilities removed (if applicable). Pledged accounts will also be prohibited from enrolling in margin and/or options trading. Cash management and payment features. В Upon taking a draw from your line of credit, all cash management and payment features will be restricted [e. g., bill pay, check writing, use of debit card, electronic funds transfer (ACH), Fed wires].
& # xE145; What are my options if I want to maintain margin, options, or certain other features (such as bill pay, check writing, use of my debit card) in my brokerage account?
You can open a new brokerage account to use as collateral for an E*TRADE Line of Credit. В Once the new account is open, transfer the securities you wish to pledge into that account, and then apply for the line of credit.
& # xE145; How long does it take to open an E*TRADE Line of Credit?
Typically, an E*TRADE Line of Credit can be established within a few business days, provided all required documentation is filled out completely and accurately.
& # xE145; Is there a credit check during the underwriting process?
Yes, a credit check will be performed during underwriting. Credit eligibility requirements apply.
& # xE145; How much can I borrow using my E*TRADE Line of Credit?
You may be able to borrow up to 50% of your eligible collateral market value, at E*TRADE Bank’s discretion.
& # xE145; What are the collateral requirements?
You are required to maintain a minimum level of eligible securities in your collateral account. A decrease in the market value of your collateral may require you to deposit additional cash or securities.
Important Note: All collateral is subject to approval and E*TRADE Bank may change its collateral requirements at any time.
& # xE145; What is a Maintenance Call?
A Maintenance Call occurs if the market value of the pledged collateral falls below the minimum maintenance requirement.
& # xE145; How do I know if my E*TRADE Line of Credit is in a Maintenance Call?
You can check the credit line status on the E*TRADE website at any time by clicking on your line of credit account from the Complete View.
& # xE145; How can a Maintenance Call be resolved?
A Maintenance Call can be resolved by depositing additional cash or eligible securities into the pledged account to meet the collateral requirements, or by paying down all or a portion of the outstanding loan amount. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions on how to resolve a Maintenance Call. Important Note: E*TRADE Bank reserves the right to call a loan at any time, and to liquidate all or part of your pledged collateral account(s), without prior notice to you.
& # xE145; What is my interest rate?
Interest rates will be determined by your pledged collateral market value, and may be adjusted periodically subject to changes to your pledged collateral market value. Rates are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. The LIBOR rate may be reset weekly (every Monday, or the following business day in event of a holiday). Visit the E*TRADE Line of Credit product page to view the most current interest rate grid.
& # xE145; Are there minimum monthly payments on my E*TRADE Line of Credit?
Yes, there are minimum monthly payments required for loans with an outstanding balance.
& # xE145; How are payments applied to my outstanding loan balance?
All payments on the line of credit shall be applied first to any fees and charges due, then to billed interest due, and then to reduce the total amount of outstanding credit advances.
& # xE145; What is the interest calculation period?
The interest calculation period begins on the first of every month, and finishes at the end of each month. В Interest is calculated daily, and charged monthly.
& # xE145; What fees and charges apply?
There are no fees or charges to open a line of credit. You are only charged interest when you take a draw, and are only charged interest on the drawn amount.
If submitting payment by check, a processing fee may apply. There is also a returned-check fee, if applicable. Visit the E*TRADE fees page to view the most current fees.
& # xE145; How can I take a draw from my line of credit? What are the cutoff times?
You may request a draw from your E*TRADE Line of Credit at any time by logging onto etrade, selecting the line of credit account from your Complete View, and selecting the “Request a draw” button. A minimum initial draw of at least $60,000 is required.  All subsequent draws may be any dollar amount, in increments of $1,000. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions.
Your request must be received by 12:00 p. m. ET for next day availability of funds via electronic transfer.
& # xE145; Can I change the bank account linked to my line of credit for disbursements?
Yes, to change the bank account linked to your line of credit for loan disbursements, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to provide other bank instructions. It may take up to three business days for changes to take effect.
& # xE145; How can I make a payment to my line of credit?
There are three methods of payment:
Electronic transfer of funds (ACH).  This can be done directly on the E*TRADE website by clicking on your line of credit on the Complete View, and selecting “Make a payment” in the quick links menu. This is the most efficient method of payment, and gives you the flexibility to make a one-time payment, or set up automatic recurring payments in fixed amounts or to cover the monthly interest due. Mail a check.  Paying by check may incur a processing fee. Make checks payable to E*TRADE Bank, and be sure to include your line account number in the memo field. Mail your payment to:
Chicago, Il 60694-1974.
Draw on your line of credit (no action required). В Any interest not paid by the due date will be automatically paid by drawing on your line of credit, adding to your outstanding principal balance. This will result in compounding interest.
& # xE145; How can I completely pay off and close my line of credit?
To request a full payoff amount, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative. The payoff amount will include the total outstanding principal amount, in addition to any accrued interest.
Once the full payoff amount is remitted and processed (via any of the above noted payment options), we will close your line of credit account at your instruction.
& # xE145; What are the risks to an E*TRADE Line of Credit?
Securities-based lending involves special risks and is not suitable for everyone. Be sure to carefully review product details, risks and benefits to ensure this product is right for you.
A decline in the value of your pledged collateral may require you to provide additional funds or securities to avoid a Maintenance Call. You can lose more funds than are held in the collateral account. An E*TRADE Line of Credit account is a full-recourse loan and you will be held liable for any deficiency. E*TRADE Bank can force the liquidation of any securities pledged as collateral, and can do so without contacting you first. You are not entitled to choose which securities in the collateral account are liquidated. E*TRADE Bank can modify its collateral maintenance requirements at any time, without notice to you. You are not entitled to an extension of time to resolve a Maintenance Call. If your assets are liquidated by the bank, there may be adverse tax or other consequences. An E*TRADE Line of Credit is an uncommitted demand facility, which means the bank may demand full or partial repayment at any time or elect not to advance funds.
& # xE145; Quais são os benefícios?
There are a number of potential benefits, including:
Access to liquidity while maintaining your long-term investment strategy. Access to funds quickly through a digital, streamlined application process (application decision typically within 1-2 business days). Manage draws and payments conveniently online. Repayment flexibility, allowing you to effectively manage your cash flow. No hidden fees or expenses. Interest charged only on the drawn amount.
& # xE145; Will I receive a 1099 for interest paid?
No, 1099s are not generated for E*TRADE Lines of Credit. Please speak with your tax advisor for any tax-related questions.
& # xE145; Can I set up recurring automatic payments? Como?
Yes, automatic recurring payments can be scheduled in fixed amounts, or to cover the monthly interest due. Click on your line of credit account in the Complete View, select the “Make a Payment” button, and click “Review Statement and Setup Payment. ” Next, click “Automatic Payment Rules” and select your method of payment (or create one), and specify the automatic payment rule you wish to apply.
& # xE145; Can I appeal a rejected line of credit application? Como?
Yes, if your line of credit application is rejected, you can request a formal appeal by contacting us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative.
& # xE145; Can I adjust my pledged collateral account structure (add/remove collateral accounts)?
Yes, you can adjust your pledged collateral account structure by filling out an Amendment to Line of Credit and Security Agreement form. В You can retrieve this from the Forms and Apps section online, or by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative for directions.
If you have an outstanding loan balance, any adjustment to the pledged collateral account structure must be reviewed and approved prior to implementation.
& # xE145; How much in collateral securities do I need to apply?
There is a minimum requirement of $200,000 in eligible collateral to apply.
& # xE145; How can an investor contribute to an IRA?
An investor can contribute to an IRA account by transferring funds online from a bank or brokerage account, sending a check, or completing a wire transfer. For more information about ways to make a deposit to an account, see the Help topic, Contribute to an IRA account. В.
An investor is allowed to contribute 100% of earned income up to the annual contribution limit. View IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more. В.
& # xE145; How can an investor withdraw a distribution online?
Requesting a distribution online may allow for faster access to funds. Complete the online form to get started. The request should be processed and on its way in 3–5 business days.
& # xE145; What is a Roth IRA conversion and how can it be requested?
A Roth IRA conversion is the process of moving assets from a Traditional, Rollover, SEP, or SIMPLE IRA to a Roth IRA. The account owner can convert all or a portion of their IRA. If the account owner is converting a SIMPLE IRA, the account must have been opened for at least two years to be eligible. The deadline to complete a Roth IRA conversion is December 31 of each year (December 29 for 2017). A Roth IRA conversion can be requested by using the online Roth IRA Conversion Request Form.
& # xE145; How can one determine whether a Traditional IRA contribution is tax-deductible?
Determining if an investor can deduct all or part of their Traditional IRA contribution is based on whether they have a retirement plan at work, their tax filing status, and modified adjusted gross income (MAGI). To determine the exact amount of a deductible contribution, use the IRA Selector or view IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.
& # xE145; Can an investor have an IRA even if they contribute to their employer’s 401(k) plan?
Yes, an investor may still contribute to an IRA even if they participate in an employer-sponsored retirement plan. However, they may not be able to deduct a Traditional IRA contribution if they exceed certain income limits. View IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.
& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to an IRA?
Yes, an investor can set up recurring contributions to an IRA, up to the annual maximum contribution limit.
& # xE145; Can an old 401(k) be rolled into a Traditional IRA?
Whether you changed jobs or retired, you have options about what to do with your old 401(k), 403(b), or other former employer plan.
You can leave assets in a former employer's plan. You can consolidate former plan assets to a current employer's retirement plan. You can consolidate former plan assets into an IRA. You can cash out.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Traditional IRA?
Must be 18 years of age or older with earned income Cannot contribute after age 70½ Must have MAGI (Modified Adjusted Gross Income) under certain thresholds to deduct contributions To apply online, you must be a US citizen or resident Traditional IRAs must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which your qualifying contribution(s) will apply. This date is generally April 15 of each year. Applications postmarked by this date will be accepted. Participation in an employer-sponsored retirement plan, such as a 401(k), 403(b), or 457 plan, may impact an investor’s ability to deduct Traditional IRA contributions on their taxes. If neither an investor nor their spouse participates in an employer-sponsored plan, they can fully deduct a Traditional IRA contribution on their taxes.
If an investor does participate in an employer-sponsored retirement plan, and if their MAGI is less than $62,000 in 2017 ($63,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If an investor’s MAGI is between $62,000–$72,000 in 2017 ($63,000–$73,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. Investors with MAGI of more than $72,000 in 2017 ($73,000 in 2018) are not eligible to deduct a contribution.
If an investor participates in an employer-sponsored retirement plan, and if their combined MAGI is less than $99,000 in 2017 ($101,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $99,000–$119,000 in 2017 ($101,000–$121,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $119,000 in 2017 ($121,000 in 2018). If an investor does not participate in an employer-sponsored plan, but their spouse does, then the income limits are different. If their combined MAGI is less than $186,000 in 2017 ($189,000 in 2018), they may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $186,000–$196,000 in 2017 ($189,000–$199,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $196,000 in 2017 ($199,000 in 2018), and their spouse participates in an employer-sponsored plan.
& # xE145; What are IRA contribution limits and deadlines?
The amount an investor can contribute to a Roth IRA depends on various factors, such as Modified Adjusted Growth Income (MAGI) and tax filing status. View Roth IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Roth IRA?
Must be 18 years of age or older with earned income Can continue to make contributions after age 70, as long as an investor has earned income Must have MAGI (Modified Adjusted Gross Income) under certain thresholds (see вЂ˜Single Filers’ or вЂ˜Joint Filers’ for additional information). If an investor exceeds the income limitations for a Roth IRA, they can consider contributing to a Traditional IRA. Contributions will not be tax-deductible; however, an investor will still benefit from the potential of tax-deferred growth. Additionally, Traditional IRA contributions may be converted to a Roth IRA at any time. To apply online, you must be a U. S. citizen or resident Roth IRAs must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which your qualifying contribution(s) will apply. This date is generally April 15 of each year. Applications postmarked by this date will be accepted.
If an investor’s MAGI is less than $118,000 in 2017 ($120,000 in 2018), they may be eligible to make a full contribution. If their MAGI is between $118,000–$133,000 in 2017 ($120,000–$135,000 in 2018), they may be eligible to make a partial contribution. An investor is not eligible to make a contribution if their MAGI is more than $133,000 in 2017 ($135,000 in 2018).
If a couple’s combined MAGI is less than $186,000 in 2017 ($189,000 in 2018), they may be eligible to make a full contribution. If their combined MAGI is between $186,000–$196,000 in 2017 ($189,000–$199,000 in 2018), a couple may be eligible to make a partial contribution. They are not eligible to make a contribution if MAGI is more than $196,000 in 2017 ($199,000 in 2018).
Modified adjusted gross income (MAGI) is used to determine whether a private individual qualifies for certain tax deductions. Most notably, it is used to determine how much of an individual's IRA contribution is deductible and whether an individual is eligible for premium tax credits.
& # xE145; How is a direct rollover initiated?
A Traditional, Rollover, or Roth IRA account must first be opened with E*TRADE, unless account assets will be rolled over into an existing IRA. В.
For rollovers via check:
Instruct the plan administrator to issue a distribution check made payable to:В.
E*TRADE Securities, FBO <Name>
If rolling over to a Rollover IRA:
Make sure the Rollover IRA account number is included on the check.
If rolling over to a Roth IRA:
Make sure the Roth IRA account number is included on the check.
Instructions should be attached to the check if it is to be split between a Rollover IRA and a Roth IRA.
Instruct the plan administrator to mail the check to:
E * TRADE Securities LLC.
Jersey City, NJ 07303-0484.
If the plan administrator sends you the check, simply forward it along with an IRA Deposit SlipВ to E*TRADE Securities at the address above.
For securities rollovers:
Instruct the plan administrator to forward securities to DTC Clearing 0385, Code 40.
Or, if the plan administrator wants to mail certificates, make sure the certificates clearly indicate the E*TRADE Rollover or Roth IRA account number and are registered to the following:
E*TRADE Securities, FBO <Name>
Instruct the plan administrator to mail the certificates to :
E * TRADE Securities LLC.
Jersey City, NJ 07303-0484.
& # xE145; How long does a rollover usually take?
A rollover generally takes 4–6 weeks to complete. However, this timeframe depends on how long the former employer or plan administrator takes to process the transaction.
& # xE145; Does the rollover need to be reported on a tax return?
Sim. Any amounts rolled over directly from a pre-tax employer plan into a Traditional or Rollover IRA are reportable, but not taxable. The former employer will send IRS Form 1099-R, which reports the plan distribution. E*TRADE will then send IRS Form 5498 by May 31 of the following year, reporting the incoming rollover to offset the distribution. However, if a pre-tax qualified plan is rolled over into a Roth IRA, this transaction is taxable and must be included in taxable income. Consult with a tax advisor for more information.
& # xE145; Can a rollover be processed even if the individual is still working?
Generally, assets from an employer’s plan cannot be rolled over unless the participant has changed jobs, retired, or is over age 59½. Check with the employer's plan administrator to confirm whether assets may be transferred while still employed.
& # xE145; Can contributions and rollovers be placed in the same account?
Sim. Annual contributions and/or additional rollovers can be placed into the same IRA. Recurring contributions to an IRA can also be set up to meet the annual maximum contribution limit.
& # xE145; What are the differences between rollovers and transfers?
Rollovers and transfers are two different ways of moving funds A direct rollover is the movement of assets from an employer's qualified retirement plan, such as a 401(k) to an IRA. Assets are sent directly from the plan administrator to the IRA custodian. A direct rollover is reportable on tax returns, but not taxable. A transfer is the movement of IRA assets held by one trustee or custodian to an identically registered IRA held by another trustee or custodian, without taking physical receipt of the funds. Account transfers are not reportable on tax returns and can be completed an unlimited number of times per year.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Rollover IRA?
Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident Generally, an investor cannot roll over assets from an employer's plan into an IRA unless they have changed jobs, retired, or are over age 59ВЅ An investor may also roll over into a Roth IRA if they have made after-tax contributions to a Roth 401(k) or Roth 403(b), or want to convert a pre-tax 401(k) to a Roth IRA.
& # xE145; What are the eligibility requirements for OneStop Rollover IRA?
Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident As part of the online application, the Rollover IRA from E*TRADE Securities will be enrolled in the Adaptive Portfolio program from E*TRADE Capital Management. An Investment Proposal and Advisory Agreement must be reviewed and accepted. If there is a change in risk tolerance or financial situation, the Investor Profile may be updated and the portfolio will be updated accordingly. Pay a low annual advisory fee This is a professionally managed account. The investor will not be able to directly place trades. Get started by answering a few questions about investment objectives, time horizon, and risk tolerance.
& # xE145; Can an individual have an E*TRADE Complete IRA if they are under age 59ВЅ?
An upgrade to an E*TRADE Complete IRA is only available after an individual reaches age 59ВЅ.
& # xE145; Is there a minimum check amount on an E*TRADE Complete IRA?
No. There are no minimum check amount requirements with an E*TRADE Complete IRA.
& # xE145; Can an individual write a check or use a debit card to withdraw their Required Minimum Distribution (RMD)?
Sim. All withdrawals made from an E*TRADE Complete IRA will count toward the annual RMD.
& # xE145; Will a tax form be sent after taking a distribution?
Sim. Form 1099-R (available by January 31st of each year) is generated for distributions taken from all IRA accounts. Tax records and other electronic documents can be accessed online through the Tax Center.
& # xE145; What are the eligibility requirements for E*TRADE Complete IRA?
Must be over age 59ВЅ Must already have an existing E*TRADE Traditional, Roth, Rollover, SEP, or SIMPLE IRA If an individual does not have an IRA at E*TRADE, open one first and then upgrade online to an E*TRADE Complete IRA All withdrawals via check writing, debit card, and Bill Pay will be considered IRA distributions and reportable on IRS Form 1099R. Federal and state income tax will not be withheld from these payments.
& # xE145; How can an inherited retirement account be moved to E*TRADE?
A Beneficiary IRA can be opened by completing the Beneficiary IRA Application, and send the application in with a certified or original death certificate, plus theВ Beneficiary Distribution Request FormВ to move the funds from the decedent’s account to the new Beneficiary IRA. The online transfer form can be used to initiate the transfer of funds from another firm to E*TRADE. В.
& # xE145; Do all of the inherited funds need to be withdrawn by the beneficiary?
An individual does not have to withdraw all of the funds immediately. After the assets have been transferred to a Beneficiary IRA, the beneficiary has multiple options. One option is to withdraw a certain amount of money each year, based on life expectancy. An individual has until December 31st of the year following the death of the original IRA owner to start taking distributions. Another option is to forgo annual distributions, but withdraw all funds within five years. Use the Inherited IRA tool to see guidelines for withdrawal and determine the amount of any annual withdrawals.
& # xE145; What are my options with inherited IRA assets?
There are several options available to Inherited IRA beneficiaries. The options depend on whether the beneficiary is a spouse or non-spouse, and how old the original account holder was when they passed away. Use the Inherited IRA tool to help understand the options.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Beneficiary IRA?
Must be the beneficiary of an IRA or qualified retirement plan Generally, spouse beneficiaries can roll over assets into an IRA of their own, or a Beneficiary IRA. If funds are rolled into a Beneficiary IRA, a spouse beneficiary may need to begin taking annual required minimum distributions, depending on their age and the age of the original account holder. Generally, non-spouse beneficiaries, trusts, and estates may roll over assets into a Beneficiary IRA. Annual required minimum distributions will need to be taken, or the account closed by the end of the 5th year following the original account holder’s death. Withdrawal options for beneficiaries can be complex. Call the Beneficiary Services team at 1-888-402-0653 for assistance.
& # xE145; Can an individual open an IRA for his or her child?
Sim. If the child is under age 18 and has earned income. The IRA for Minors account is opened by the minor's custodian (parent or legal guardian) who must sign the application. Additional requirements are the minor must be a U. S. citizen or resident with a valid U. S. address.
& # xE145; How much can a child contribute to his or her IRA?
The current IRA contribution limit is 100% of earned income, or $5,500, whichever is less.
& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to a child’s IRA?
Yes,  recurring contributions can be set up to a child’s IRA, up to the annual maximum contribution limit.
& # xE145; Can a child deduct a Traditional IRA contribution?
Determining if a child can deduct all or part of Traditional IRA contribution is based on various factors. To determine the exact amount of your child’s contribution that can be deducted, consider using theВ IRA SelectorВ or viewВ IRA Contribution Limits and DeadlinesВ to learn more. В.
& # xE145; Are there any fees for a child’s IRA?
There are no annual IRA fees and no account minimums for E*TRADE IRA accounts. Transaction fees, fund expenses, brokerage commissions, and service fees may apply.
& # xE145; What are the eligibility requirements for IRA for Minors?
Eligible participants are under age 18 The minor must have earned income for the tax year in which a contribution is made A custodian (parent or legal guardian) establishes, trades, and maintains the account for the benefit of the minor. Only one custodian is allowed per account. The minor must be a US citizen or resident IRAs for Minors must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which the qualifying contribution(s) will apply. This date is generally April 15 of each year. Applications postmarked by this date will be accepted.
& # xE145; Um indivíduo pode fazer contribuições para um SEP-IRA, ao mesmo tempo que contribui para um IRA tradicional?
Sim. No entanto, uma vez que um indivíduo será considerado um participante ativo em um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, algumas ou todas as contribuições pessoais do IRA podem não ser dedutíveis. Consulte os Limites de contribuição & amp; Tabela de prazos para mais informações.
& # xE145; Quanto um só proprietário ou empresa não incorporada pode contribuir para um SEP-IRA?
Se um empresário receber uma remuneração como renda pessoal, como um sócio titular ou uma parceria não incorporada, o limite de contribuição anual é de até 20% de seus lucros ajustados ajustados líquidos ou lucro líquido ajustado.
& # xE145; É possível não incluir os funcionários em um plano SEP-IRA?
Todos os empregados de 21 anos ou mais que tenham trabalhado para o empresário em três dos últimos cinco anos e ganham US $ 600 ou mais devem ser incluídos.
& # xE145; Quais são as regras básicas de distribuição para um SEP-IRA?
Os retiros de um SEP IRA estão sujeitos às regras tradicionais de distribuição de IRA. As distribuições do SEP IRA podem ser tomadas a qualquer momento e são tributáveis ​​no ano em que a distribuição ocorre. As retiradas realizadas antes da idade de 59 ° estão sujeitas a uma penalidade de distribuição antecipada adicional de 10%.
& # xE145; Posso abrir um SEP-IRA se meu negócio estiver aberto há menos de cinco anos?
Sim, um empresário pode usar requisitos de participação menos restritivos do que aqueles listados pelo IRS, mas não mais restritivos. Por exemplo, os requisitos de participação do IRS indicam que um funcionário deve ter trabalhado para a empresa em pelo menos três dos últimos cinco anos. Os empregadores podem diminuir ou remover esse requisito; no entanto, eles não têm permissão para aumentá-lo. Isso também se aplica aos proprietários de empresas independentes.
& # xE145; What are the eligibility requirements for SEP-IRA?
A SEP-IRA is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees must meet all of the following eligibility requirements: Age 21 or older Annual compensation of $600 or more Have worked for the company in at least three of the past five years.
& # xE145; Can a business owner establish a SIMPLE IRA if currently sponsoring another retirement plan?
No. If a business owner currently maintains another employer-sponsored retirement plan, they may not establish a SIMPLE plan for the same tax year when contributions were made to that plan.
& # xE145; Do employer contributions have to be made to all eligible employees?
Depende. If a non-elective employer contribution option is chosen, contributions have to be made to all eligible employees whether they choose to participate in the plan or not. However, if a matching contribution option is chosen, contributions are only made to employees who are participating in the plan (i. e. making salary deferral contributions).
& # xE145; Can an employer or employee make contributions to a SIMPLE IRA while contributing to a Traditional IRA?
Sim. An individual may have both accounts. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of the contributions to a Traditional IRA may not be deductible. Refer to the Contribution Limits and Deadlines table for more information.
& # xE145; What are the basic distribution rules for a SIMPLE IRA?
Generally distributions from a SIMPLE IRA are subject to the same distribution rules as a Traditional IRA. SIMPLE IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. As retiradas realizadas antes da idade de 59 ° estão sujeitas a uma penalidade de distribuição antecipada adicional de 10%. However, if a distribution from a SIMPLE IRA is taken within 2 years of first participation in the plan, the 10% early distribution penalty is increased to 25%.
& # xE145; What are the eligibility requirements for SIMPLE IRA?
Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA is a retirement account for self-employed individuals and business owners with fewer than 100 employees Any employee expected to earn at least $5,000 this year, and who earned at least $5,000 during any two years preceding the current calendar year (whether or not consecutive)
& # xE145; What types of contributions are allowed in an Individual 401(k) and how are they allocated?
Individual 401(k) allows for both, salary deferral and profit sharing contributions Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.
& # xE145; Can an Individual or Roth Individual 401(k) be established for a part-time business if a business owner has a 401(k) with a full-time employer?
Sim. However, total contributions between both plans cannot exceed the 401(k) contribution limits ($54,000 or $60,000 if age 50 or older in 2017; $55,000 or $61,000 if age 50 or older in 2018).
& # xE145; What happens if a business owner hires employees?
If employees are hired, generally, they would have to be included in the plan, which will add more complex plan administration rules, expenses, and may cause the need to terminate the Individual 401(k) plan. A business owner may want to consider other retirement plans if planning on hiring employees in the future. Consider using theВ Small Business Plan Selector ToolВ to see other options.
& # xE145; Can an Individual 401(k) be opened if a partnership consists of only self-employed partners?
Sim. Generally, each self-employed partner will be able to open a separate Individual 401(k) plan.
& # xE145; Does IRS Form 5500 need to be filed for an Individual 401(k)?
Business owners are generally exempt from filing IRS Form 5500 if the Individual 401(k) plan has less than $250,000 in assets at the end of the year. Plans with $250,000 or more in assets at the end of the year are generally required to file Form 5500.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Individual and Roth Individual 401(k)?
Available to self-employed individuals with no additional employees other than a spouse, including sole proprietors, partnerships, LLCs, corporations, and "S" corporations Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.
& # xE145; What is a vesting schedule?
A vesting schedule determines how rapidly the employer contributions in a participant's account become non-forfeitable (i. e. belong fully to an employee).
& # xE145; Is it possible not to include employees in a Profit-Sharing Plan?
Any employee age 21 or older working for the company at least for two years must be included in the plan if the plan does not offer a vesting schedule. For plans with a vesting schedule, any employee age 21 or older and working for the company for at least one year must be included.
& # xE145; Is IRS Form 5500 filing required for a Profit-Sharing Plan?
Yes, an annual IRS Form 5500 filing is required for a Profit-Sharing Plan.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Profit-Sharing Plan?
A Profit-Sharing Plan is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees are eligible based on the following criteria: For plans with no vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company at least for two years For plans with a vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company for at least one year.
& # xE145; Can a retirement account be opened for a business and the investment activity directed for every participant?
Sim. One pooled account may be opened where the plan trustee or administrator directs the investment activity for the entire plan. Enrolled plan participants would have no control over their own individual accounts.
& # xE145; Is margin and options trading allowed on an investment-only (non-custodial) plan?
Margin trading is not allowed, however, options level one (writing covered calls) may be requested if allowed by the Plan document.
& # xE145; If the account is transferred to E*TRADE, how will the trustee(s) be notified of investment activity within the plan?
The plan's trustee(s) will automatically receive trade confirmations and account statements showing the plan’s activity. The plan trustee(s) can also request that E*TRADE provide the plan participant(s) duplicate copies of trade confirmations and account statements.
& # xE145; If a non-custodial plan is opened, will E*TRADE do the recordkeeping and tax reporting?
No, E*TRADE will not provide recordkeeping or tax reporting. This must be done independently by the trustee(s) or a third-party plan administrator.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Investment-Only (Non-Custodial) Retirement Plan?
Designed for business owners and plan sponsors with an established qualified retirement plan, using a third-party plan administrator, seeking to utilize E*TRADE for a robust online trading platform.
& # xE145; If I have debt, should I be contributing to a retirement account?
This depends on your own financial situation. For example, a credit card balance at 19 percent may be a more urgent issue than a student loan at 5 percent. We encourage you to speak with your E*TRADE Financial Consultant or a financial advisor for more information.
& # xE145; What is the Fully Paid Lending Program?
The Fully Paid Lending Program offers customers the ability to earn additional income on fully paid securities. Upon enrollment you allow E*TRADE to borrow fully paid securities from your account for, among other things, re-lending to short sellers. In return, you receive collateral held at a bank and a portion of the revenue paid to E*TRADE by the borrower of the securities. 15,16.
& # xE145; What are fully paid securities?
Fully paid securities are long securities that have been completely paid for and are not being used as collateral for another purpose.
& # xE145; What is a short sale?
Investors typically borrow securities to engage in short selling and other related trading strategies. A short sale is the sale of a security that is not owned by the seller, generally, based on an expectation that the security will decline in value. The activity of short sellers may potentially affect the long-term value of your fully-paid securities.
PLEASE NOTE: If you do not want your fully paid securities used to facilitate short sales, you should not enroll in the E*TRADE Fully Paid Lending Program.
& # xE145; Can I see how much I am earning from my loaned positions?
Sim. You can see the daily accrual earned from loaned positions by logging on to etrade and accessing the report tab under “Transaction History”. Access to the page by navigating to: "Transaction History > Reports > FPL accrual detail page".
& # xE145; Can I select which securities to lend?
No. Once you are enrolled, E*TRADE will borrow shares of in-demand securities from your portfolio as needed and share the revenue from the lending transaction. 16,17.
Please note: E*TRADE makes no guarantee that your fully paid securities will be borrowed.
& # xE145; Can I see the interest rate that I will earn on my loaned positions or the quantity on loan?
Sim. The “FPL accrual detail page” within your E*TRADE account will display the applicable rate and quantity of your loaned positions for each day they were on loan.
& # xE145; Can I enroll my margin account to FPL?
No. At this time, the program is available only to eligible brokerage cash and IRA accounts.
& # xE145; Can I sell shares that have been loaned?
Sim. Even though your shares are on loan, you retain full economic ownership. That means you can continue to trade as usual and sell shares at any time without restriction. Note that selling a position on loan effectively terminates the loan.
& # xE145; Will I receive dividend payments on loaned shares?
E*TRADE offers Payment in Lieu (PIL) equal to the value of dividends paid on loaned shares. In addition to Payment in Lieu, E*TRADE will also reimburse you to help offset the potential tax burden associated with the receipt of payment in lieu for qualified dividends. E*TRADE does not offer tax advice but you should consider contacting your tax advisor if you have any questions about how Fully Paid Lending can impact your taxes. 17.
& # xE145; Will I receive collateral for securities borrowed by E*TRADE?
Sim. E*TRADE deposits cash collateral equal to the dollar amount of the securities borrowed to E*TRADE Bank. The provisions of the Securities Investor Protection Act of 1970 may not protect you with respect to loaned securities and, therefore, the collateral provided in respect of loaned securities may constitute the only source of satisfaction of E*TRADE’s obligations to you.
& # xE145; Will I receive notifications when my shares are loaned?
Sim. You will receive notifications after your security is loaned out, when the rate changes on the loan, when the quantity of borrowed securities changes, and for each interest payment you receive.
& # xE145; Will I retain voting rights on loaned securities?
No. You will not have proxy voting rights on loaned securities.
& # xE145; Can I see loaned securities in my account?
Sim. Any loaned shares will be visible in your account at all times with a notation that the shares are on loan. Positions on loan can be seen on the Portfolios page with an “FP” notation. Access this page by logging onto etrade and going to Accounts > Portfolios.
& # xE145; How am I compensated for participation in the Fully-Paid Lending Program?
E*TRADE will generally split approximately 50% of the income earned from lending shares borrowed from you. 16.
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